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【Casa o mercato, il futuro mostrato dalle diverse scelte di asset】
La Cina dipende per il 65% delle sue attività patrimoniali dal settore immobiliare.
Gli Stati Uniti hanno una diversificazione con il 30% in immobili, il 21% in azioni e il 32% in pensioni e assicurazioni.
Anche se si parla di "attività patrimoniali delle famiglie", la situazione è completamente diversa.
TL;DR: L'Asia è dipendente dalle abitazioni, gli Stati Uniti dalla diversificazione del mercato.
Esaminiamo più nel dettaglio👇
25 set, 19:51
La ricchezza delle famiglie appare molto diversa in tutto il mondo:
In Cina, il 65% dei beni delle famiglie è in proprietà, con solo l'11% in azioni.
Al contrario, negli Stati Uniti solo il 30% è in proprietà, ma il 21% è allocato in azioni e un enorme 32% in pensioni/assicurazioni.
Giappone e Taiwan si affidano fortemente ai depositi in contante (34% e 24%, rispettivamente), mostrando una preferenza per la sicurezza rispetto alla crescita.
Nel frattempo, la Corea ha le famiglie più orientate alla proprietà a livello globale, con il 65%.
Gli Stati Uniti si distinguono come i più diversificati, mentre l'Asia rimane dominata da proprietà e contante.
Una storia di due mondi: ricchezza guidata dall'abitazione in Asia contro ricchezza guidata dal mercato in Occidente.
In Cina, il 65% delle famiglie concentra i propri investimenti nel settore immobiliare, mentre solo l'11% è destinato alle azioni.
Questo è dovuto alla mancanza di fiducia nel mercato azionario e all'aumento prolungato dei prezzi degli immobili.
D'altra parte, negli Stati Uniti, il settore immobiliare rappresenta solo il 30%, mentre le azioni sono al 21% e le assicurazioni pensionistiche al 32%, mostrando una maggiore diversificazione.
La solidità del sistema consente la "formazione di patrimoni attraverso il mercato".
Giappone e Taiwan hanno un'alta percentuale di depositi in contante, rispettivamente del 34% e del 24%, e una struttura fortemente orientata alla sicurezza.
La Corea del Sud è ancora più estrema, con un'eccessiva dipendenza dal settore immobiliare, che rappresenta il 65%. Le fluttuazioni dei prezzi delle abitazioni si traducono direttamente in rischi per le famiglie.
Al contrario, negli Stati Uniti, attraverso i piani pensionistici a contribuzione definita e gli investimenti azionari, gli individui si assumono rischi di mercato pur godendo di opportunità di crescita.
Questa differenza racconta una scelta storica su "dove le famiglie depositano i propri beni."
Le famiglie asiatiche dipendono da abitazioni e risparmi come se stessero "costruendo un castello".
Sicure, ma con una scarsa capacità di crescita del patrimonio.
Le famiglie statunitensi partecipano al mercato come se "remassero verso il mare".
Pur affrontando rischi di volatilità, nel lungo termine godono di un'espansione del patrimonio.
Quando si verifica uno shock dei prezzi degli asset, quale delle due avrà davvero una maggiore resilienza? --
Questa domanda potrebbe essere nuovamente messa alla prova nella prossima fase economica.
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