🧵财政部RFC + zeroShadow的回应 (1/9) 在2025年8月，美国财政部发布了一份关于创新方式检测数字资产非法活动的征求意见书（RFC）。这源于GENIUS法案，该法案建立了联邦稳定币框架，并指示财政部探索新的反洗钱/反恐融资工具。

财政部希望获得关于如何使用： 🤖AI 🪪数字身份 ⚡️API 🔎区块链监控 🔐隐私增强技术…… 来阻止洗钱、勒索软件、欺诈、制裁规避等行为的意见。截止日期：2025年10月17日。

根据我们在追踪通过混合器、跨链桥和交易所转移的被盗资金的工作，zeroShadow 识别了关键风险： 1) 混淆现象已工业化——通过混合器、隐私币和快速链跳转。 2) 非法金融在多个区块链之间流动，使得单链分析不足。 3) 当前的合规工具常常向公司发送大量警报，但错过了更深层次的归属。

我们还提出了结构性挑战： - 合作差距：调查人员、交易所和监管机构各自为政。 - 访问障碍：在法律不明确的情况下，与调查公司共享数据的情况很少。 - 资源压力：较小的机构在整合昂贵或复杂的新技术方面面临困难。

我们的建议包括： 1）安全港数据共享协议，以便交易所和调查人员可以合法合作。 2）试点项目，将调查人员与交易所/稳定币发行者配对，以实现实时冻结。 3）合规工具应专注于效率——减少噪音，同时提高精确度。

除了这些，zeroShadow 还强调了其实时 API 产品作为一种实用解决方案： ⚡️高风险加密地址的实时数据流（制裁、盗窃、诈骗、活跃案件）。 🔁由调查人员 24/7 更新，而不仅仅是静态算法。 🧩软件无关 — 可插入现有的合规堆栈。 🤝对执法机构、监管机构和关键合作机构免费。

该API并不是为了取代现有的合规工具——而是为了通过更敏锐的信号和更快速的归因来增强它们。目标是：帮助机构在非法资金流动时及时捕捉，而不是几天后。

我们的核心信息：侦测非法金融需要公私合作。 🔎调查人员带来现实世界的追踪专业知识。 🏛️政府执行政策。 💱交易所控制关键环节。 只有通过结合这些角色，生态系统才能保持安全。