🧵RFC Казначейства + відповідь zeroShadow (1/9) У серпні 2025 року Міністерство фінансів США опублікувало запит на коментар (RFC) щодо інноваційних способів виявлення незаконної діяльності в цифрових активах. Це випливає із закону GENIUS, який створив федеральну структуру стейблкоїнів і направив Казначейство на вивчення нових інструментів AML/CFT.

Казначейство хоче отримати інформацію про те, як використовувати: 🤖АЙ 🪪Цифрова ідентичність ⚡️API 🔎 Моніторинг блокчейну 🔐Технології, що підвищують конфіденційність... щоб зупинити відмивання, програми-вимагачі, шахрайство, ухилення від санкцій тощо. Дедлайн: 17 жовтня 2025 року.

Завдяки нашій роботі з відстеження вкрадених коштів через міксери, кросчейн-мости та біржі, zeroShadow відзначив ключові ризики: 1) Обфускація тепер індустріалізована — з міксерами, конфіденційними монетами та швидким стрибком ланцюга. 2) Незаконні фінанси переміщуються між кількома блокчейнами, що робить одноланцюгову аналітику недостатньою. 3) Поточні інструменти комплаєнсу часто завалюють компанії попередженнями, але не враховують більш глибоку атрибуцію.

Ми також порушили структурні виклики: - Прогалини у співпраці: Слідчі, біржі та регулюючі органи працюють ізольовано. - Бар'єри доступу: обмін даними з розслідувальними фірмами є рідкісним явищем без юридичної чіткості. - Ресурсний дефіцит: Менші установи намагаються інтегрувати дорогі або складні нові технології.

Наші рекомендації включали в себе: 1) Угоди про обмін даними в безпечній гавані, щоб обміни та слідчі могли співпрацювати на законних підставах. 2) Пілотні програми сполучення детективів з біржами/емітентами стейблкоїнів для заморожування в режимі реального часу. 3) Інструменти відповідності повинні бути зосереджені на ефективності — зниженні шуму при одночасному підвищенні точності.

Поряд з цим, zeroShadow виділив свій продукт API в реальному часі як практичне рішення: ⚡️Жива стрічка високоризикових криптоадрес (санкції, крадіжки, шахрайство, активні кейси). 🔁Оновлюються слідчими 24/7, а не просто статичні алгоритми. 🧩Не залежить від програмного забезпечення — підключається до існуючих стеків відповідності. 🤝Безкоштовно для правоохоронних органів, регуляторів та ключових партнерських установ.

API призначений не для того, щоб замінити існуючі інструменти відповідності, а для того, щоб доповнити їх чіткішими сигналами та швидшою атрибуцією. Мета: допомогти установам виявляти незаконні потоки в міру їх руху, а не через кілька днів.

Наш основний меседж: виявлення незаконних фінансів вимагає співпраці між державою та приватним сектором. 🔎Слідчі залучають реальний досвід у відстеженні. 🏛️Уряд забезпечує дотримання політики. 💱Біржі контролюють вузькі місця. Лише поєднуючи ці ролі, екосистема може залишатися безпечною.