🧵RFC Skarbu + odpowiedź zeroShadow (1/9) W sierpniu 2025 roku, Departament Skarbu USA wydał Zaproszenie do Komentarzy (RFC) dotyczące innowacyjnych sposobów wykrywania nielegalnej działalności w aktywach cyfrowych. To wynika z ustawy GENIUS, która stworzyła federalny framework stablecoinów i nakazała Skarbowi zbadać nowe narzędzia AML/CFT.

Skarb Państwa chce uzyskać opinie na temat wykorzystania: 🤖AI 🪪Tożsamość cyfrowa ⚡️API 🔎 Monitorowanie blockchaina 🔐Technologie zwiększające prywatność… aby zatrzymać pranie pieniędzy, ransomware, oszustwa, unikanie sankcji i inne. Termin: 17 października 2025.

Na podstawie naszej pracy śledzenia skradzionych funduszy przez mixery, mosty międzyłańcuchowe i giełdy, zeroShadow wskazał kluczowe ryzyka: 1) Obfuskacja stała się zjawiskiem przemysłowym — z mixerami, monetami prywatności i szybkim przeskakiwaniem między łańcuchami. 2) Nielegalne finanse poruszają się po wielu blockchainach, co sprawia, że analizy jednego łańcucha są niewystarczające. 3) Obecne narzędzia zgodności często zalewają firmy powiadomieniami, ale pomijają głębszą atrybucję.

Podnieśliśmy również wyzwania strukturalne: - Luki w współpracy: Śledczy, giełdy i organy regulacyjne działają w izolacji. - Bariery dostępu: Dzielenie się danymi z firmami śledczymi jest rzadkie bez jasności prawnej. - Obciążenie zasobów: Mniejsze instytucje mają trudności z integracją kosztownej lub skomplikowanej nowej technologii.

Nasze rekomendacje obejmowały: 1) Umowy o udostępnianie danych w ramach bezpiecznego portu, aby giełdy i śledczy mogli współpracować zgodnie z prawem. 2) Programy pilotażowe łączące śledczych z giełdami/wydawcami stablecoinów w celu natychmiastowego zamrażania. 3) Narzędzia zgodności powinny koncentrować się na efektywności — redukując szum, jednocześnie zwiększając precyzję.

Obok tego, zeroShadow podkreślił swój produkt API w czasie rzeczywistym jako praktyczne rozwiązanie: ⚡️Na żywo aktualizowany wykaz adresów kryptowalutowych wysokiego ryzyka (sankcje, kradzieże, oszustwa, aktywne sprawy). 🔁Aktualizowany przez śledczych 24/7, a nie tylko statyczne algorytmy. 🧩Niezależny od oprogramowania — integruje się z istniejącymi systemami zgodności. 🤝Darmowy dla organów ścigania, regulatorów i kluczowych instytucji partnerskich.

API nie ma na celu zastąpienia istniejących narzędzi zgodności — ale ich uzupełnienia o wyraźniejsze sygnały i szybszą atrybucję. Celem jest pomoc instytucjom w wychwytywaniu nielegalnych przepływów w miarę ich ruchu, a nie dni później.

Nasze główne przesłanie: wykrywanie nielegalnych finansów wymaga współpracy sektora publicznego i prywatnego. 🔎Śledczy wnoszą wiedzę na temat śledzenia w rzeczywistym świecie. 🏛️Rząd egzekwuje politykę. 💱Giełdy kontrolują punkty krytyczne. Tylko łącząc te role, ekosystem może pozostać bezpieczny.