🧵Treasury RFC + odpověď zeroShadow (1/9) V srpnu 2025 vydalo ministerstvo financí USA žádost o komentář (RFC) k inovativním způsobům odhalování nezákonné činnosti v digitálních aktivech. Vyplývá to ze zákona GENIUS, který vytvořil federální rámec stablecoinů a nařídil ministerstvu financí, aby prozkoumalo nové nástroje AML/CFT.

Ministerstvo financí chce informace o tom, jak používat: 🤖Umělá inteligence 🪪Digitální identita ⚡️Rozhraní api 🔎 Monitorování blockchainu 🔐Technologie zvyšující ochranu soukromí... k zastavení praní, ransomwaru, podvodů, vyhýbání se sankcím a další. Uzávěrka: 17. října 2025.

Z naší práce sledující ukradené prostředky napříč mixéry, cross-chain mosty a burzami, zeroShadow upozornil na klíčová rizika: 1) Zamlžování je nyní industrializováno – s mixéry, soukromými mincemi a rychlým přeskakováním řetězců. 2) Nezákonné finance se pohybují napříč více blockchainy, takže analytika jednoho řetězce je nedostatečná. 3) Současné nástroje pro dodržování předpisů často zaplavují firmy upozorněními, ale postrádají hlubší atribuci.

Upozornili jsme také na strukturální výzvy: - Mezery ve spolupráci: Vyšetřovatelé, burzy a regulační orgány pracují v silech. - Bariéry přístupu: Sdílení dat s investigativními firmami je bez právní jasnosti vzácné. - Napětí zdrojů: Menší instituce mají potíže s integrací nákladných nebo složitých nových technologií.

Naše doporučení zahrnovala: 1) Dohody o sdílení dat v bezpečném přístavu, aby burzy a vyšetřovatelé mohli legálně spolupracovat. 2) Pilotní programy párující vyšetřovatele s burzami/emitenty stablecoinů pro zmrazení v reálném čase. 3) Nástroje pro dodržování předpisů by se měly zaměřit na efektivitu – snížení hluku a zvýšení přesnosti.

Kromě toho zeroShadow vyzdvihl svůj produkt API v reálném čase jako praktické řešení: ⚡️Živý přenos vysoce rizikových krypto adres (sankce, krádeže, podvody, aktivní případy). 🔁Aktualizováno vyšetřovateli 24/7, nejen statické algoritmy. 🧩Softwarově agnostické – zapojuje se do stávajících balíčků dodržování předpisů. 🤝Zdarma pro orgány činné v trestním řízení, regulační orgány a klíčové partnerské instituce.

Rozhraní API není určeno k tomu, aby nahradilo stávající nástroje pro dodržování předpisů, ale aby je rozšířilo o ostřejší signály a rychlejší atribuci. Cíl: pomoci institucím zachytit nezákonné toky během jejich pohybu, nikoli o několik dní později.

Naše hlavní poselství: odhalování nezákonného financování vyžaduje spolupráci veřejného a soukromého sektoru. 🔎Vyšetřovatelé přinášejí zkušenosti s trasováním v reálném světě. 🏛️Vláda prosazuje politiku. 💱Ústředny ovládají zúžení. Pouze kombinací těchto rolí může ekosystém zůstat bezpečný.