No trato de hacer un punto político aquí. Pasé años como banquero hipotecario en Quicken Loans (ahora Rocket Mortgage), el prestamista hipotecario número uno del país, antes de ir a la facultad de derecho. Entonces, cuando veo historias como esta, las veo de manera un poco diferente. Aquí está el trato. La forma en que clasifica una propiedad como vivienda principal, secundaria o de inversión cambia todo sobre el préstamo. El pago inicial, la tasa de interés, la suscripción, todo. Las viviendas principales o secundarias pueden arreglárselas con tan solo un 3 a 10 por ciento de pago inicial. Las propiedades de inversión generalmente requieren un 25 por ciento o más. Entonces, si usted es un inversionista inmobiliario nuevo con efectivo limitado, existe un gran incentivo para llamar a algo un "segundo hogar" en lugar de una "propiedad de inversión". Pero es por eso que los prestamistas le hacen firmar una cláusula adicional de segunda vivienda, un documento separado en el que promete específicamente que lo usará como segunda residencia, no lo alquilará. También afirmas como NUEVE veces en el proceso de solicitud que estará ocupado por el propietario ... ¿Podría este tipo de cosas ser un error honesto? Lo dudo. Los hechos, al menos como se informa, se ven bastante mal. Compra una casa, dice que es una segunda casa, la alquila inmediatamente, le dice a su aseguradora que está ocupada por el propietario y luego declara los ingresos por alquiler en sus impuestos. Eso no es un malentendido. Ese es un patrón. Por cierto, chicos, tomar el seguro de propietarios de viviendas bajo la tergiversación de que es un lugar principal para obtener mejores tarifas es una excelente manera de que se niegue un reclamo cuando su casa se quema. Error muy miope que muchos cometen... ¿Alguna vez un banco se daría cuenta de esto por su cuenta? Probablemente no. ...